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Financial- und Estate Planning sind für den deutschen Verbraucher weitgehend unbekannte Disziplinen.

Traditionell erfährt der private Haushalt in Deutschland “Beratung” in finanziellen Angelegenheiten - mit Ausnahme des Teilsegmentes Steuerberatung - auf der Grundlage produktorientierter Distribution.
Die grossen Kapital-Sammelstellen, Banken, Versicherungen, Kapitalanlagegesellschaften und andere Institutionen oder Unternehmen entwickeln Produkte, die dem Endkunden mit Hochdruck v e r k a u f t werden. Die hohen Verkaufsprovisionen (“Vertriebskosten”) zahlen immer die Abnehmer der Produkte !

Werbeaussagen von Produktanbietern, Vertriebsunternehmen und Beteuerungen von “Beratern” z.B. hinsichtlich ihrer Anliegen, ihrer vermeintlichen Unabhängigkeit oder ihrer (leider oft unzulänglichen) Qualifikation versuchen in der Regel nur, dem (im übrigen meist aggressiv akquirierten) Interessenten eine andere Situation vorzutäuschen, um damit vom Tatbestand des Verkaufsprozesses abzulenken.

Auch der Begriff “Finanzplanung” wird in diesem Umfeld leider überwiegend missbraucht.

Darum sollten Sie sich bei der Wahl Ihrer Berater an echten Qualitätsmerkmalen orientieren.

Diese Lizenz beruht weltweit auf:

EtatPlan erstellt für Ihre Mandanten unabhängig und neutral ganzheitliche und vernetzte Analysen ihrer Finanz- und Vermögens- und Risikoverhältnisse einschließlich deren Fortschreibung unter begründeten Annahmen für die Zukunft und hilft ihnen so, wirtschaftliche Entscheidungen aufgrund transparenter Szenarien hinreichend sicher im Voraus beurteilen zu können.

Alle Wechselwirkungen mit Liquidität, Steuern und Abgaben, Vermögensstruktur und -entwicklung und mit Ihren persönlichen Risikosituationen werden in allen Fällen automatisch berücksichtigt.