Ihre Themen:

Financial Planning

bietet Ihnen aktuell und für die Zukunft

Transparenz  und  Sicherheit

z.B. bei folgenden Themen:

Vermögensplanung

Die Zusammensetzung Ihres Vermögens nach Regionen, Branchen, Währungen, Risiken, Rentabilität, Verfügbarkeit und anderen Kategorien gibt Hinweise z.B. darauf,

Vermögensplanung
  • wie Ihre zukünftigen Investitionen zweckmäßig und auf Ihre individuelle Preferenzstruktur abgestimmt erfolgreich durchgeführt werden können und
  • in welchen Grenzen sich Ihr Gesamtvermögen unter den getroffenen Annahmen entwickeln kann

Liquiditätsplanung

Liquiditätsplanung

Einnahmen (z.B. Erwerbseinkünfte, Mieten, Kapitalerträge, Subventionen, prognostizierte oder laufende Renten oder Pensionen, etc.)

und Ausgaben (z.B. Steuern, Sozial- und andere Versicherungsbeiträge, Investitionen, Zins- Tilgung, private Anforderungen, etc.)

werden unter Berücksichtigung aller relevanten Faktoren (einzelvertragliche Konditionen, rechtliche Vorgaben oder Inflation) ermittelt und geben für einen beliebig skalierbaren Planungszeitraum die Gesamtliquidität des Haushaltes wieder.

Risikoanalysen

Risikoanalysen für biometrische- und Vermögensrisiken

Wenn wirklich mal was passiert, dann sollten wenigstens die wirtschaftlichen Folgen nicht überraschen sondern gut vorbereitet sein.

Wie sich bestimmte Ereignisse - auch langfristig - auf Liquidität, Vermögensentwicklung, Steuersituationen und Angehörige des Haushaltes auswirken, läßt sich in dynamischen Szenarien darstellen.

EP-TMO2

Information und Transparenz
statt Werbung und Verkauf

Steuern

Rechtzeitig steuerliche Konsequenzen einzuschätzen, ist ein wesentlicher Bestandteil aktiver und erfolgreicher Finanz- und Vermögensplanung.

Steuern

Einkommens- u. vermögensabhängige Steuern werden unter Beachtung aller Tatbestände und Wechselwirkungen für jedes einzelne Jahr des Betrachtungszeitraumes berechnet.
Auswirkungen alternativen Handelns werden so vorab erkennbar.

Erst die zutreffende statische (zeit- punktbezogen) und die dynamische
(im Zeitablauf) Beschreibung der Ver- mögens- Liquiditäts- und Risiko- situationen eines Haushaltes in ihren Wechselwirkungen bietet die Grundlage für fundierte Entscheidungen über weitere Maßnahmen wie ...

Jede Lebensphase entwickelt dabei spezielle zu berücksichtigende  Anforderungen und Schwerpunkte.

  • Finanzierungsplanung
  • Kapitalanlageplanung
  • Versicherungsplanung.
  • Vorsorgeplanung
    (z.B.: Ruhestand / Familie)
  • Existenzgründungsplanung
  • Erbschaftsplanung