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Der Financial Planning Bedarf verschiedener Kunden-/Mandantengruppen unterscheidet sich zumeist sowohl thematisch als auch bezüglich des Umfangs. So spielen beispielsweise bei selbständigen Unternehmern Fragen der Unternehmensübertragung eine wichtige Rolle. Bei sehr vermögenden Kunden haben steuerliche Optimierungspotenziale höhere Bedeutung als bei der Masse Affluent Zielgruppe, bei der es vorwiegend um optimale Anlageentscheidungen oder Risikobegrenzung geht.
Die bedarfsgerechte Gestaltung des Financial Planning Angebotes ist dabei Voraussetzung für die Akzeptanz dieser Dienstleistung in der jeweiligen Zielgruppe.
Entscheidend ist die konkreten Gestaltung bedarfs- und dadurch zielgruppengerechter Financial Planning Lösungen.
In den letzten Jahren wurden dafür in Deutschland eine Reihe interessanter Werkzeuge - speziell im Bereich der EDV-technischen Verarbeitung - entwickelt, die den Berater als Financial Planner in seiner Arbeit in unterschiedlicher Weise unterstützen.
Stärken und Schwächen dieser Anwendungen auszuloten, ist infolge der Entwicklungsgeschwindigkeiten und der Vielzahl spezifischer Anforderungen eine permanente Herausforderung. Grundsätzlich haben sich Angebote für folgende Geschäftsbereiche herauskristallisiert:
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