Liquidität

Einnahmen
(z.B. Erwerbseinkünfte, Kapitalerträge, Mieten, Subventionen,
 prognostizierte Renten und Pensionen, etc.) und
Ausgaben
(z.B. Steuern, Sozial- und andere Versicherungsbeiträge,
 Investitionen, private Erfordernisse, etc.)

werden unter Berücksichtigung aller relevanten Faktoren ermittelt und geben für den Planungszeitraum die Gesamtliquidität des Haushaltes wieder.

Vermögen

(Strukturen und Risiken)

Die Zusammensetzung Ihres Vermögens nach Regionen, Branchen, Währungen, Risiken, Rentabilität, Verfügbarkeit und vielen anderen Kategorien gibt Hinweise darauf,

• wie Ihre zukünftigen Investitionen zweckmäßig und mit Ihren  individuellen Präfenrenzstrukturen abgestimmt erfolgreich durchgeführt werden können und
• Ihr Gesamtvermögen sich unter den getroffenen Annahmen entwickeln wird.

Steuern

Rechtzeitig steuerliche Konsequenzen zutreffend einschätzen zu können, ist ein wesentlicher Bestandteil aktiven und erfolgreichen Vermögensmanagements.

Einkommens und vermögensabhängige Steuern werden unter Berücksichtigung aller Sondertatbestände und Wechselwirk-

 ungen für jedes Jahr des erforderlichen Betrachtungszeitraumes berechnet.

(Ver)erben

(Vermögenstransfer richtig vorbereiten)

Rechtzeitig steuerliche Konsequenzen zutreffend einschätzen zu können ... .

Dies gilt ganz besonders für die “Wechselfälle” des Lebens.

Die Auswirkungen alle Vorereignisse (Erbschaften, Schenkungen, Anfangsvermögen, Güterstände, etc.) und der von Ihnen getroffenen Verfügungen gilt es, anhand von Modellrechnungen auf Ihren tatsächlichen Willen hin abzustimmen.

Unternehmensnachfolge

Damit nicht alle Räder still stehen, sollte eine Unternehmensnachfolge zur rechten Zeit erwogen werden.

Aber auch schon aus Gründen der Qualitäts- (und im Hinblick auf Basel II - Ratings) und Bonitätssicherung sind zuverlässige Nachfolgeregelungen im Wettbewerb unabdingbar.

Risiko

(Krankheit, Invalidität, Tod, Alter, Vermögensverlust, etc.)

Wenn wirklich mal was passieren sollte, dann sollten Sie sich wenigstens in wirtschaftlichen Fragen nicht überraschen lassen, sondern gut vorbereitet sein.

Wie sich bestimmte Ereignisse - auch langfristig - auf Liquidität, Vermögensentwicklung, Steuersituationen und Angehörige des Haushaltes auswirken können, läßt sich in dynamischen Szenarien darstellen.